Yieldvio nepřetržitě analyzuje tržní data a aplikuje prediktivní stop-loss systém navržený tak, aby omezil čerpání dříve, než naruší roky pečlivého spoření.
Požádejte o konzultaci strategie
Výzva
Pro investory, kteří se blíží nebo žijí v důchodu, není prudký pokles abstraktní statistikou. Může to znamenat odložení plánů nebo omezení výběrů přesně v nevhodnou dobu. Tradiční portfolia často reagují na ztráty až poté, co již nastaly.
Prediktivní model Yieldvio je postaven na jiném principu: včas identifikovat rostoucí riziko a snížit expozici dříve, než se pokles prohloubí, než čekat na dosažení pevné hranice ztráty.
Jak to funguje
Neexistuje žádná obchodní platforma, kterou byste mohli sledovat, a žádný řídicí panel, který by vyžadoval každodenní pozornost. Logika běží na pozadí a níže uvedené kroky popisují, co se stane, bez technických podrobností.
Tržní ceny, údaje o volatilitě a likviditě se shromažďují nepřetržitě z různých zdrojů, 24 hodin denně, včetně mimo běžné obchodní hodiny.
Model vyhodnocuje současné podmínky oproti historickým vzorcům, aby odhadl pravděpodobnost a potenciální velikost čerpání pro každý holding.
Když indikátory rizika překročí definované prahové hodnoty, expozice se automaticky upraví podle pravidel, která byla stanovena a zkontrolována předem.
Metodika na prvním místě
Zachování kapitálu je důležitější než honba za nejvyšším možným výnosem, zvláště když portfolio potřebuje podporovat pravidelné výběry. Následující zásady určují, jak se ochrana používá.
Pozice jsou přehodnocovány průběžně, nikoli v pevných intervalech, takže na zhoršující se podmínky lze reagovat bez čekání na plánovanou kontrolu.
Alokace jsou rozloženy mezi třídy aktiv a sektory, takže jedna událost na trhu má omezený dopad na celkové portfolio.
Držáky jsou zaměřeny na nástroje, které lze upravit nebo opustit bez významného zpoždění, což zajišťuje praktické ochranné akce, když jsou potřeba.
Model je trénován na několika minulých tržních cyklech, včetně období prudkého poklesu, takže jeho odhady rizik nejsou založeny pouze na nedávných klidných podmínkách.
Transparentnost
Klientská data jsou ukládána s řízením přístupu a šifrováním při přenosu a v klidu. Aktiva účtu jsou držena na oddělených účtech oddělených od vlastních provozních prostředků Yieldvio.
Ano. Rizikový model generuje doporučení a ochranná opatření, ale změny pravidel a neobvyklé události na trhu jsou před úpravou prahových hodnot přezkoumány naším týmem.
Poplatky jsou zveřejněny před podpisem jakékoli smlouvy a jsou založeny na spravovaných aktivech. Neexistují žádné poplatky založené na výkonu a žádné skryté transakční přirážky.
Žádný systém nemůže zcela odstranit tržní riziko. Cílem je snížit velikost a frekvenci čerpání ve srovnání s neřízenou pozicí, nikoli zcela eliminovat volatilitu.
Konzultace je rozhovor, nikoli závazek. Než přijmete jakékoli rozhodnutí, zkontrolujeme vaše současné držby, váš časový horizont a způsob, jakým by se mohla uplatnit automatická ochrana před riziky.