Yieldvio analysiert kontinuierlich Marktdaten und wendet ein prädiktives Stop-Loss-System an, das darauf ausgelegt ist, Drawdowns zu begrenzen, bevor sie jahrelanges sorgfältiges Sparen zunichtemachen.
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Die Herausforderung
Für Anleger, die sich dem Ruhestand nähern oder im Ruhestand leben, ist ein starker Abschwung keine abstrakte Statistik. Es kann bedeuten, Pläne zu verschieben oder Abhebungen genau zum falschen Zeitpunkt zu reduzieren. Traditionelle Portfolios reagieren auf Verluste oft erst, wenn diese bereits eingetreten sind.
Das Vorhersagemodell von Yieldvio basiert auf einem anderen Prinzip: Erkennen Sie steigende Risiken frühzeitig und reduzieren Sie das Risiko, bevor sich ein Rückgang verschärft, anstatt darauf zu warten, dass eine feste Verlustschwelle erreicht wird.
Wie es funktioniert
Es gibt keinen Handelsraum, den man im Auge behalten muss, und kein Dashboard, das tägliche Aufmerksamkeit erfordert. Die Logik läuft im Hintergrund und die folgenden Schritte beschreiben, was ohne technische Details geschieht.
Marktpreise, Volatilitätsmaße und Liquiditätsdaten werden kontinuierlich und rund um die Uhr aus mehreren Quellen erfasst, auch außerhalb der regulären Handelszeiten.
Das Modell bewertet die aktuellen Bedingungen anhand historischer Muster, um die Wahrscheinlichkeit und das potenzielle Ausmaß eines Drawdowns für jeden Bestand abzuschätzen.
Wenn Risikoindikatoren definierte Schwellenwerte überschreiten, wird das Risiko automatisch entsprechend den im Voraus festgelegten und überprüften Regeln angepasst.
Safety-First-Methodik
Der Erhalt des Kapitals ist wichtiger als das Streben nach der höchstmöglichen Rendite, insbesondere wenn ein Portfolio regelmäßige Abhebungen unterstützen muss. Die folgenden Grundsätze leiten die Anwendung des Schutzes.
Die Positionen werden laufend und nicht in festen Abständen neu bewertet, sodass auf sich verschlechternde Bedingungen reagiert werden kann, ohne auf eine geplante Überprüfung warten zu müssen.
Die Allokationen werden über Anlageklassen und Sektoren verteilt, sodass ein einzelnes Marktereignis nur begrenzte Auswirkungen auf das Gesamtportfolio hat.
Der Schwerpunkt der Bestände liegt auf Instrumenten, die ohne nennenswerte Verzögerung angepasst oder beendet werden können, sodass Schutzmaßnahmen bei Bedarf praktikabel bleiben.
Das Modell wird auf mehrere vergangene Marktzyklen trainiert, einschließlich Phasen starken Rückgangs, sodass seine Risikoschätzungen nicht ausschließlich auf den jüngsten ruhigen Bedingungen basieren.
Transparenz
Kundendaten werden während der Übertragung und im Ruhezustand mit Zugriffskontrollen und Verschlüsselung gespeichert. Das Kontoguthaben wird auf getrennten Konten getrennt von den eigenen Betriebsmitteln von Yieldvio gehalten.
Ja. Das Risikomodell generiert Empfehlungen und Schutzmaßnahmen, aber Regeländerungen und ungewöhnliche Marktereignisse werden von unserem Team überprüft, bevor Schwellenwerte angepasst werden.
Die Gebühren werden vor der Unterzeichnung einer Vereinbarung bekannt gegeben und basieren auf dem verwalteten Vermögen. Es gibt keine leistungsabhängigen Gebühren und keine versteckten Transaktionsaufschläge.
Kein System kann das Marktrisiko vollständig beseitigen. Das Ziel besteht darin, das Ausmaß und die Häufigkeit von Drawdowns im Vergleich zu einer nicht verwalteten Position zu reduzieren, und nicht darin, die Volatilität vollständig zu beseitigen.
Eine Beratung ist ein Gespräch, keine Verpflichtung. Wir überprüfen Ihre aktuellen Bestände, Ihren Zeithorizont und prüfen, wie ein automatisierter Risikoschutz angewendet werden könnte, bevor eine Entscheidung getroffen wird.