Az Yieldvio folyamatosan elemzi a piaci adatokat, és prediktív stop-loss rendszert alkalmaz, amelynek célja, hogy korlátozza a lehívásokat, mielőtt azok megrontanák az évekig tartó gondos megtakarítást.
Kérjen stratégiai konzultációt
A Kihívás
A nyugdíj előtt álló vagy abban élő befektetők számára az éles visszaesés nem elvont statisztika. Ez jelentheti a tervek elhalasztását vagy a pénzkivonások csökkentését pontosan rosszkor. A hagyományos portfóliók gyakran csak akkor reagálnak a veszteségekre, amikor azok már megtörténtek.
Az Yieldvio prediktív modellje egy másik alapelvre épül: korán azonosítsa a növekvő kockázatot, és csökkentse az expozíciót, mielőtt a csökkenés elmélyülne, ahelyett, hogy megvárná egy rögzített veszteségi küszöb elérését.
Hogyan működik
Nincs figyelhető kereskedési padló, és nincs napi figyelmet igénylő műszerfal. A logika a háttérben fut, és az alábbi lépések technikai részletek nélkül írják le, mi történik.
A piaci árakat, a volatilitási mutatókat és a likviditási adatokat folyamatosan, több forrásból gyűjtjük, éjjel-nappal, a szokásos kereskedési időn kívül is.
A modell a jelenlegi feltételeket a múltbeli mintákhoz viszonyítva értékeli, hogy megbecsülje az egyes gazdaságok lehívásának valószínűségét és lehetséges nagyságát.
Amikor a kockázati mutatók átlépik a meghatározott küszöbértékeket, a kitettség automatikusan igazodik az előre meghatározott és felülvizsgált szabályok szerint.
Biztonság az első módszertan
A tőke megőrzése többet jelent, mint a lehető legmagasabb hozam elérése, különösen akkor, ha egy portfóliónak támogatnia kell a rendszeres pénzkivonást. A következő alapelvek a védelem alkalmazására irányulnak.
A pozíciókat nem fix időközönként, hanem folyamatosan értékelik újra, így a romló feltételekkel az ütemezett felülvizsgálat megvárása nélkül lehet intézkedni.
Az allokációk eszközosztályok és szektorok között vannak elosztva, így egyetlen piaci esemény korlátozott hatással van a teljes portfólióra.
A tartások súlyozása olyan műszerekkel szemben történik, amelyek jelentős késedelem nélkül állíthatók vagy kiléphetnek, így a védőintézkedések praktikusak maradnak, amikor szükség van rájuk.
A modellt több elmúlt piaci ciklusra képezték ki, beleértve az éles hanyatlás időszakait is, így kockázati becslései nem kizárólag a közelmúlt nyugodt körülményein alapulnak.
Átláthatóság
Az ügyféladatokat a rendszer hozzáférés-vezérléssel és titkosítással tárolja átvitel közben és nyugalmi állapotban. A számlavagyont az Yieldvio saját működési alapjaitól elkülönített, elkülönített számlákon tartják.
Igen. A kockázati modell ajánlásokat és védőintézkedéseket generál, de a szabályváltozásokat és a szokatlan piaci eseményeket csapatunk felülvizsgálja a küszöbértékek módosítása előtt.
A díjakat a megállapodás aláírása előtt közzéteszik, és a kezelt vagyonon alapulnak. Nincsenek teljesítményalapú díjak és rejtett tranzakciós felárak.
Egyetlen rendszer sem képes teljes mértékben eltávolítani a piaci kockázatot. A cél a lehívások nagyságának és gyakoriságának csökkentése egy nem kezelt pozícióhoz képest, nem pedig a volatilitás teljes megszüntetése.
A konzultáció beszélgetés, nem elköteleződés. Bármilyen döntés meghozatala előtt áttekintjük jelenlegi állományát, időhorizontját, és az automatizált kockázatvédelem alkalmazását.