Yieldvio nepārtraukti analizē tirgus datus un izmanto paredzamo apturēšanas-zaudējumu sistēmu, kas izstrādāta, lai ierobežotu izņemšanu, pirms tie iedragā vairākus gadus ilgušo rūpīgo ietaupījumu.
Pieprasiet stratēģijas konsultāciju
Izaicinājums
Investoriem, kuri tuvojas vai dzīvo pensijā, strauja lejupslīde nav abstrakta statistika. Tas var nozīmēt plānu atlikšanu vai izņemšanas samazināšanu tieši nepareizajā laikā. Tradicionālie portfeļi bieži reaģē uz zaudējumiem tikai pēc tam, kad tie jau ir notikuši.
Yieldvio prognozēšanas modelis ir veidots, pamatojoties uz citu principu: savlaicīgi identificējiet pieaugošo risku un samaziniet ekspozīciju, pirms kritums padziļinās, nevis gaidiet, kad tiks sasniegts fiksēts zaudējumu slieksnis.
Kā tas darbojas
Nav nevienas tirdzniecības telpas, ko skatīties, un nav informācijas paneļa, kam būtu nepieciešama ikdienas uzmanība. Loģika darbojas fonā, un tālāk norādītajās darbībās ir aprakstīts, kas notiek bez tehniskas detaļas.
Tirgus cenas, svārstīguma rādītāji un likviditātes dati tiek nepārtraukti vākti no vairākiem avotiem visu diennakti, tostarp ārpus parastā tirdzniecības laika.
Modelis novērtē pašreizējos apstākļus, salīdzinot ar vēsturiskajiem modeļiem, lai novērtētu katras saimniecības izņemšanas iespējamību un iespējamo lielumu.
Kad riska rādītāji pārsniedz noteiktos sliekšņus, ekspozīcija tiek automātiski pielāgota, ievērojot noteikumus, kas tika noteikti un pārskatīti iepriekš.
Drošība pirmajā vietā
Kapitāla saglabāšana ir svarīgāka par pēc iespējas lielāku peļņu, jo īpaši, ja portfelim ir jāatbalsta regulāra izņemšana. Tālāk minētie principi nosaka, kā tiek piemērota aizsardzība.
Pozīcijas tiek atkārtoti novērtētas pastāvīgi, nevis ar noteiktiem intervāliem, lai varētu rīkoties, negaidot plānoto pārskatīšanu, pasliktinoties apstākļiem.
Piešķīrumi tiek sadalīti pa aktīvu klasēm un sektoriem, tādējādi vienam tirgus notikumam ir ierobežota ietekme uz kopējo portfeli.
Turējumi tiek svērti attiecībā uz instrumentiem, kurus var noregulēt vai izkļūt bez ievērojamas kavēšanās, tādējādi aizsargājošas darbības saglabā praktiskas, kad tās ir vajadzīgas.
Modelis ir apmācīts vairākos iepriekšējos tirgus ciklos, tostarp strauja krituma periodos, tāpēc tā riska aplēses nav balstītas tikai uz nesenajiem mierīgajiem apstākļiem.
Pārredzamība
Klientu dati tiek glabāti ar piekļuves vadīklām un šifrēšanu sūtīšanas un atpūtas laikā. Konta aktīvi tiek glabāti atsevišķos kontos atsevišķi no Yieldvio pašu darbības līdzekļiem.
Jā. Riska modelis ģenerē ieteikumus un aizsardzības darbības, taču mūsu komanda izskata noteikumu izmaiņas un neparastus tirgus notikumus, pirms tiek koriģēti sliekšņi.
Maksas tiek atklātas pirms jebkura līguma parakstīšanas, un tās ir balstītas uz pārvaldībā esošajiem aktīviem. Nav uz veiktspēju balstītu maksu un slēptu darījumu uzcenojumu.
Neviena sistēma nevar pilnībā novērst tirgus risku. Mērķis ir samazināt izņemšanas apjomu un biežumu salīdzinājumā ar nepārvaldītu pozīciju, nevis pilnībā novērst nepastāvību.
Konsultācija ir saruna, nevis apņemšanās. Pirms jebkāda lēmuma pieņemšanas mēs pārskatām jūsu pašreizējos turējumus, jūsu laika horizontu un to, kā varētu tikt piemērota automatizēta riska aizsardzība.