Yieldvio analyseert voortdurend marktgegevens en past een voorspellend stop-loss-systeem toe dat is ontworpen om opnames te beperken voordat ze jaren van zorgvuldig sparen uithollen.
Vraag een strategiegesprek aan
De uitdaging
Voor beleggers die bijna met pensioen gaan of al bijna met pensioen zijn, is een scherpe neergang geen abstracte statistiek. Het kan betekenen dat plannen worden uitgesteld of opnames op precies het verkeerde moment worden verminderd. Traditionele portefeuilles reageren vaak pas op verliezen nadat deze al hebben plaatsgevonden.
Het voorspellende model van Yieldvio is opgebouwd rond een ander principe: het vroegtijdig identificeren van stijgende risico's en het verminderen van de blootstelling voordat de daling zich verdiept, in plaats van te wachten tot een vaste verliesdrempel wordt bereikt.
Hoe het werkt
Er is geen handelsvloer om naar te kijken en geen dashboard dat dagelijkse aandacht vereist. De logica draait op de achtergrond en de onderstaande stappen beschrijven wat er gebeurt zonder technische details.
Marktprijzen, volatiliteitsmetingen en liquiditeitsgegevens worden continu verzameld uit meerdere bronnen, 24 uur per dag, ook buiten de reguliere handelsuren.
Het model evalueert de huidige omstandigheden aan de hand van historische patronen om de waarschijnlijkheid en potentiële omvang van een terugval voor elk bedrijf te schatten.
Wanneer risico-indicatoren gedefinieerde drempels overschrijden, wordt de blootstelling automatisch aangepast, volgens regels die vooraf zijn vastgesteld en beoordeeld.
Methodologie waarbij veiligheid voorop staat
Het behoud van kapitaal is belangrijker dan het nastreven van het hoogst mogelijke rendement, vooral wanneer een portefeuille regelmatige opnames moet ondersteunen. De volgende principes bepalen hoe bescherming wordt toegepast.
Posities worden voortdurend opnieuw beoordeeld in plaats van met vaste tussenpozen, zodat op verslechterende omstandigheden kan worden gereageerd zonder te wachten op een geplande herziening.
De toewijzingen zijn verspreid over activaklassen en sectoren, zodat een enkele marktgebeurtenis een beperkt effect heeft op de totale portefeuille.
De posities worden gewogen in de richting van instrumenten die zonder noemenswaardige vertraging kunnen worden aangepast of beëindigd, waardoor beschermende maatregelen praktisch blijven wanneer deze nodig zijn.
Het model is getraind op meerdere marktcycli uit het verleden, inclusief perioden van scherpe daling, zodat de risico-inschattingen niet uitsluitend zijn gebaseerd op recente kalme omstandigheden.
Transparantie
Klantgegevens worden tijdens verzending en in rust opgeslagen met toegangscontroles en encryptie. Accountactiva worden bewaard op gescheiden rekeningen, gescheiden van de eigen werkingsmiddelen van Yieldvio.
Ja. Het risicomodel genereert aanbevelingen en beschermende maatregelen, maar regelwijzigingen en ongebruikelijke marktgebeurtenissen worden door ons team beoordeeld voordat de drempels worden aangepast.
De vergoedingen worden bekendgemaakt voordat een overeenkomst wordt ondertekend en zijn gebaseerd op het beheerd vermogen. Er zijn geen prestatiegebaseerde kosten en geen verborgen transactiemarkeringen.
Geen enkel systeem kan het marktrisico volledig wegnemen. Het doel is om de omvang en frequentie van opnames te verminderen in vergelijking met een onbeheerde positie, en niet om de volatiliteit helemaal te elimineren.
Een consultatie is een gesprek, geen verplichting. We beoordelen uw huidige beleggingen, uw tijdshorizon en hoe geautomatiseerde risicobescherming van toepassing zou kunnen zijn voordat er een beslissing wordt genomen.