Yieldvio stale analizuje dane rynkowe i stosuje predykcyjny system stop-loss zaprojektowany w celu ograniczenia wypłat, zanim zniweczą one lata ostrożnych oszczędności.
Poproś o konsultację dotyczącą strategii
Wyzwanie
Dla inwestorów zbliżających się do emerytury lub żyjących na emeryturze gwałtowne pogorszenie koniunktury nie jest abstrakcyjną statystyką. Może to oznaczać odroczenie planów lub ograniczenie wypłat w dokładnie niewłaściwym momencie. Tradycyjne portfele często reagują na straty dopiero wtedy, gdy już one nastąpiły.
Model predykcyjny Yieldvio opiera się na innej zasadzie: należy wcześnie identyfikować rosnące ryzyko i ograniczać ekspozycję, zanim spadek się pogłębi, zamiast czekać na osiągnięcie ustalonego progu straty.
Jak to działa
Nie ma parkietu do oglądania ani pulpitu nawigacyjnego wymagającego codziennej uwagi. Logika działa w tle, a poniższe kroki opisują, co się dzieje, bez szczegółów technicznych.
Ceny rynkowe, miary zmienności i dane dotyczące płynności są gromadzone w sposób ciągły z wielu źródeł, przez całą dobę, w tym poza zwykłymi godzinami handlu.
Model porównuje bieżące warunki z wzorcami historycznymi, aby oszacować prawdopodobieństwo i potencjalną wielkość wypłaty dla każdego gospodarstwa.
Gdy wskaźniki ryzyka przekroczą określone progi, ekspozycja jest korygowana automatycznie, zgodnie z wcześniej ustalonymi i zweryfikowanymi zasadami.
Metodologia „Bezpieczeństwo przede wszystkim”.
Ochrona kapitału jest ważniejsza niż pogoń za najwyższym możliwym zwrotem, szczególnie gdy portfel musi obsługiwać regularne wypłaty. Poniższe zasady określają sposób stosowania ochrony.
Stanowiska są poddawane ponownej ocenie na bieżąco, a nie w stałych odstępach czasu, dzięki czemu można reagować na pogarszające się warunki bez czekania na zaplanowany przegląd.
Alokacje są rozłożone pomiędzy klasami aktywów i sektorami, tak że pojedyncze zdarzenie rynkowe ma ograniczony wpływ na cały portfel.
Aktywa są uwzględniane w kierunku instrumentów, które można dostosować lub zamknąć bez znacznego opóźnienia, dzięki czemu działania ochronne są praktyczne, gdy są potrzebne.
Model jest szkolony na podstawie wielu przeszłych cykli rynkowych, w tym okresów gwałtownych spadków, zatem jego szacunki ryzyka nie opierają się wyłącznie na niedawnych spokojnych warunkach.
Przejrzystość
Dane klientów są przechowywane z kontrolą dostępu i szyfrowaniem podczas przesyłania i przechowywania. Aktywa konta są przechowywane na oddzielnych rachunkach oddzielnych od własnych środków operacyjnych Yieldvio.
Tak. Model ryzyka generuje rekomendacje i działania ochronne, ale zmiany zasad i nietypowe zdarzenia rynkowe są sprawdzane przez nasz zespół przed dostosowaniem progów.
Opłaty są ujawniane przed podpisaniem jakiejkolwiek umowy i opierają się na zarządzanych aktywach. Nie ma żadnych opłat uzależnionych od wyników ani ukrytych narzutów transakcyjnych.
Żaden system nie jest w stanie całkowicie wyeliminować ryzyka rynkowego. Celem jest zmniejszenie rozmiaru i częstotliwości wypłat w porównaniu z pozycją niezarządzaną, a nie całkowite wyeliminowanie zmienności.
Konsultacja to rozmowa, a nie zobowiązanie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji sprawdzamy Twoje obecne aktywa, horyzont czasowy i możliwość zastosowania zautomatyzowanej ochrony przed ryzykiem.